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Die Finanzbranche befindet sich in einem tiefgreifenden Wandel.

Digitalisierung, regulatorische Anforderungen, der Einsatz von Künstlicher Intelligenz, Open Banking, Embedded Finance sowie die zunehmende Vernetzung von Finanz- und Versicherungssystemen führen zu einer deutlich höheren Komplexität in IT-Projekten. Vor diesem Hintergrund gewinnt die Zertifizierung ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) aus meiner Sicht zunehmend an Bedeutung.

Während klassische Softwaretest-Zertifizierungen fundierte Kenntnisse in Testmethoden vermitteln, schließt das CT-FT-Modul die Lücke zwischen fachlichem Finanzwissen und professionellem Softwaretesting. Gerade in Banken und Versicherungen entstehen heute Anforderungen, die nicht mehr ausschließlich durch Fachbereiche oder Tester allein verstanden und bewertet werden können. Gefragt sind Experten, die beide Welten miteinander verbinden.

Banken und Versicherungen entwickeln sich zunehmend zu technologiegetriebenen Unternehmen. Produkte werden nicht mehr ausschließlich von Fachabteilungen gestaltet, sondern in hohem Maße durch IT-Systeme, digitale Plattformen und automatisierte Prozesse realisiert.

Typische Beispiele sind:

Kredit- und Leasingprozesse
Wertpapierhandel und Depotführung
Zahlungsverkehr und Instant Payments
Versicherungsantrags- und Schadenmanagement
Meldewesen und Compliance-Prozesse
Risikomanagement-Systeme
KI-basierte Beratungs- und Entscheidungsunterstützung
...

Schon kleine Fehler in diesen Anwendungen können erhebliche Auswirkungen haben. Ein fehlerhaft berechneter Kreditzins, eine falsche Wertpapierabrechnung oder ein fehlerhafter Solvency-II-Bericht können nicht nur finanzielle Schäden verursachen, sondern auch regulatorische Konsequenzen nach sich ziehen.

Deshalb steigt der Anspruch an die Qualitätssicherung kontinuierlich.

Die Spezialisierung im Bereich Finance Testing gewinnt angesichts regulatorischer Anforderungen, digitaler Finanzprodukte und steigender Qualitätsanforderungen zunehmend an Bedeutung. Daher habe ich mich entschieden, meine Kompetenzen durch die Zertifizierung ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) gezielt auszubauen.

Um meine fachliche Weiterentwicklung nicht zu verzögern und das erworbene Wissen zeitnah in Projekten einsetzen zu können, habe ich die Zertifizierung über Brightest, einen international anerkannten ISTQB®-Akkreditierungspartner, absolviert. Brightest biete frühzeitig die Möglichkeit, die Prüfung gemäß den offiziellen ISTQB®-Vorgaben abzulegen und den Zertifizierungsprozess ohne unnötige Wartezeit durchzuführen.

Die Entscheidung für Brightest war eine pragmatische und zielorientierte Lösung. So konnte ich die international anerkannte CT-FT-Zertifizierung frühzeitig erwerben und meine Expertise im Bereich Finance Testing konsequent weiterentwickeln.

In vielen Projekten zeigt sich, dass einfache, in vergangenen Projekten erworbenen Testkenntnisse allein nicht mehr ausreichen.

Ein Softwaretester und/oder Testanalyst kann Testfälle zwar methodisch korrekt erstellen, doch ohne Verständnis für:

Finanzprodukte,
Risikoberechnungen,
regulatorische Anforderungen,
Versicherungsprozesse,
Bilanzierungslogiken oder

oder

Zahlungsverkehrsabläufe

ist eine fachlich fundierte Bewertung häufig nur eingeschränkt möglich.

Genau hier setzt das ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) an. Die Zertifizierung vermittelt Testern ein tieferes Verständnis finanzwirtschaftlicher Prozesse und deren Bedeutung für die Qualitätssicherung. Dadurch können Testexperten Anforderungen kritischer hinterfragen, Risiken früher erkennen und fachlich aussagekräftigere Testfälle entwickeln.

Viele Mitarbeitende in einer Bank oder deren Rechenzentrum wirken regelmäßig in Projekten zur Digitalisierung, Prozessoptimierung oder Einführung neuer Anwendungen mit. Oft werden Anforderungen definiert, Tests begleitet oder Abnahmen durchgeführt.

Der ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) hilft dabei,

bankfachliche Anforderungen testbar zu formulieren,
Risiken frühzeitig zu erkennen,
die Qualität von Testfällen besser beurteilen zu können,
die Kommunikation mit Entwicklern und Testteams zu verbessern,
typische Fehlerquellen in Finanzprozessen zu verstehen.

Besonders wertvoll ist die Zertifizierung, aus meiner Sicht, für Mitarbeitende aus:

Organisationsbereichen,
Prozessmanagement,
Business Analyse,
Facharchitektur,
Produktmanagement,
Kredit-, Zahlungsverkehrs- und Wertpapierumfeld.

Bankkaufleute, Bankfachwirte, o.ä. bringen ein ausgeprägtes Verständnis für Bankprodukte, Kundenprozesse und regulatorische Rahmenbedingungen mit. Eben jene Gruppe erhält einen deutlich besseren Blick darauf, wie fachliche Qualität im gesamten Softwareentwicklungslebenszyklus (SDLC) abgesichert wird.

Viele Banken und IT-Dienstleister suchen heute gezielt nach Mitarbeitenden, die sowohl die Fachlichkeit als auch die methodische Umsetzung verstehen.
Mit dem ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) können sie dieses Wissen gezielt auf die IT- und Testwelt übertragen.

Auch in Versicherungsunternehmen steigt die Komplexität der IT-Landschaft kontinuierlich. So ist der ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT), aus meiner Sicht, auch eine sinnvolle Investition in der Versicherungsbranche.
Moderne Versicherungsprodukte müssen zahlreiche Aspekte berücksichtigen:

Tarifmodelle
Beitragsberechnungen
Rückversicherungsprozesse
regulatorische Anforderungen
Schadenprozesse
Kapitalanlagen
ESG-Reporting
...

Die Einführung neuer Systeme oder die Modernisierung bestehender Kernanwendungen erfordert deshalb eine immer professionellere Testorganisation. (Software)Tester, die die fachlichen Hintergründe verstehen, können Fehler frühzeitig identifizieren, die bei rein technischen Tests oftmals unentdeckt bleiben würden. Der CT-FT fördert genau diese Kombination aus Finanzdomänenwissen und Testexpertise.

Für (Software)Tester stellt der ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) eine ideale Ergänzung zum klassischen ISTQB® Certified Tester Foundation Level dar.

Während allgemeine Testmethoden die Grundlage bilden, beschäftigt sich der CT-FT konkret mit den Besonderheiten der Finanzbranche.

Tester lernen unter anderem:

typische Bankprozesse besser zu verstehen,
finanzfachliche Risiken gezielt zu identifizieren,
regulatorische Anforderungen in Testaktivitäten einzubeziehen,
fachlich relevante Testfälle systematisch abzuleiten,
Auswirkungen von Fehlern auf Kunden, Institute und Aufsichtsbehörden zu bewerten.

Dadurch steigt nicht nur die Qualität der Tests, sondern auch die eigene fachliche Glaubwürdigkeit im Projekt.

Ein weiterer Treiber für die steigende Bedeutung des ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) ist wohl die Regulatorik.
Banken und Versicherungen müssen heute eine Vielzahl von Vorgaben erfüllen, darunter beispielsweise:

MaRisk
BAIT
DORA
Basel-Regularien
Solvency II
Geldwäscheprävention
Datenschutzanforderungen

Neue regulatorische Anforderungen führen regelmäßig zu Systemanpassungen und Projekten.
Für Testmanager bedeutet dies:

höhere Risiken,
engere Zeitfenster,
steigende Dokumentationsanforderungen

größere Anforderungen an Nachvollziehbarkeit und Compliance.

Mitarbeitende mit CT-FT-Kenntnissen verstehen sowohl die regulatorischen Auswirkungen als auch die Besonderheiten beim Test entsprechender Systeme.

Viele Institute investieren derzeit stark in Testautomatisierung, DevOps, Continuous Testing und Agile Methoden.
Trotz aller Automatisierung bleibt jedoch die fachliche Bewertung von Testergebnissen eine zentrale Aufgabe.

Testmanager benötigen heute Mitstreiter, die:

fachliche Risiken erkennen,
regulatorische Auswirkungen einschätzen,
Geschäftsprozesse verstehen,
Prioritäten richtig setzen

mit Fach- und IT-Bereichen kommunizieren können.

Gerade hier bietet das ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT), aus meiner Sicht, einen Mehrwert, da die Zertifizierung den Fokus auf finanzspezifische Risiken und Testansätze legt.

Testanalyst-/designer profitieren besonders von der Verbindung aus Fachlichkeit und Testmethodik. Durch den ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) entwickeln sie ein tieferes Verständnis fachliche Themen (z. B. Zahlungsverkehrssysteme, Meldewesen, Risikomanagement, o.ä.)

Dieses Wissen ermöglicht dem Testanalyst im Testfalldesign, deutlich präzisere und risikoorientiertere Testfälle zu entwickeln.

Anstatt ausschließlich auf technische Anforderungen zu fokussieren, können Testdesigner die tatsächlichen Geschäftsrisiken berücksichtigen und damit einen wesentlich größeren Beitrag zur Qualitätssicherung leisten.

ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT)

bankfachlicher oder versicherungsfachlicher Expertise

zu einem besonders attraktiven Kompetenzprofil.

Unternehmen suchen zunehmend Mitarbeitende, die nicht nur Software testen können, sondern die Auswirkungen eines Fehlers auf Kunden, Prozesse, regulatorische Anforderungen und Unternehmensrisiken verstehen.

Gerade in Zeiten von Fachkräftemangel werden solche hybriden Qualifikationen immer wertvoller.

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Mein persönliches Fazit

Der ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) gewinnt aus meiner Sicht sowohl in der Banken- als auch in der Versicherungsbranche deutlich an Relevanz. Die zunehmende Digitalisierung, neue regulatorische Anforderungen und die steigende Komplexität finanzwirtschaftlicher Systeme führen dazu, dass fachliches Domänenwissen immer wichtiger für eine wirksame Qualitätssicherung wird.

Für Softwaretester und Testmanager bietet das CT-FT die Möglichkeit, ihre fachliche Kompetenz gezielt auszubauen. Für Bankkaufleute, Bankfachwirte usw. oder Versicherungsfachleute eröffnet die Zertifizierung wiederum attraktive Karriereperspektiven an der Schnittstelle zwischen Fachbereich, IT und Qualitätssicherung.

Wer die Sprache der Finanzwelt ebenso beherrscht wie die Methoden des professionellen Softwaretestens, wird in den kommenden Jahren eine zunehmend wichtige Rolle in Finanz- und Versicherungsunternehmen einnehmen. Genau deshalb sehe ich den ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) als eine Investition in eine Kompetenz, deren Bedeutung weiterwachsen wird.

Als Berater mit langjähriger Erfahrung in Testmanagement, Qualitätssicherung und Projekten im Finanz- und Sparkassenumfeld erlebe ich täglich, wie wichtig die Kombination aus Testexpertise und Fachwissen ist. Der ISTQB® Certified Tester Finance Testing (CT-FT) bietet hierfür einen ausgezeichneten und praxisnahen Rahmen.

Blog & Posts

Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSG) und ISTQB® Usability-Testing

Als Testmanager war ich für die Planung un dKoordination aller testaktivitäten, für die Einbindung und Abstimmung mit der Testfactory sowie den Servicemanagern und der Revision verantwortlich.

Auf das Abweichungsmanagement, welches ebenfalls in meiner Verantwortung lag, gehe ich in diesem Beitrag nicht ein. Ebenso wenig auf den Nicht-funktionalen Test, die Code Reviews und die Sicherheitstests.

Sprechen Sie mich gerne an, ich berate und unterstütze ich Sie als Testmanager.